Є компанії або організації які власне і здійснюють цю посередницьку діяльність тобто між вами і фондовим ринком є Посередник який займається для вас покупкою або продажем цінних паперів. В цих посередників є відповідні ліцензії тобто є список вимог які потрібно враховувати коли ми вибираємо брокера. Є кілька пунктів, які потрібно перевірити перед тим як підписувати договір з брокером. 

  1. Ліцензії. Передусім це наявність ліцензії, яку нам треба обов'язково подивитися, якщо ми будемо інвестувати гроші, а це, як правило, великі суми які вкладаються в акції, нам треба обов'язково знати чи ця надійна компанія чи ні. Чи можливо ця компанія просто завтра випарується разом з нашими інвестиціями?
  2.  Комісії. Наступне, що треба враховувати це розмір комісії. Навіть якщо є ліцензії, а ліцензійних брокерів досить багато, в кожного з них комісія різна. Комісія -це плата за послуги.
  3. Сума страхового покриття.  Ще є сума страхового покриття, тобто страхова сума яка виплачується інвесторам у випадку банкрутства фондового брокера. Інвесторам компенсуються збитки, адже вони вклали свої гроші тобто переслали їх на рахунок брокера.
  4. Доступ до бірж. Доступ до бірж це також важливе питання тому що треба знати чи компанія має доступ наприклад до лондонської фондової біржі або до фондової біржі в Гонконгу.
  5. Підтримка. Дуже важливо щоб інвестор міг легко звʼязатися зі своїм брокером. Тобто тобі як інвестору треба оцінити чи можлива консультація з брокером і наскільки ця підтримка швидка, наскільки легко вирішується питання і чи взагалі ця підтримка є
  6. Представництва в різних країнах. Чи це місцевий брокер чи це брокер які має представництва в різних країнах? Великі брокери мають відмінну репутацію і дуже слідкують за соцмережами щоб уникнути інцидентів. З другого боку якщо брокер зареєстрований в оффшорній зоні (з метою уникнення оподаткування), тоді краще уникати такого брокера. Якщо компанія знаходиться на якихось островах, то не можна сказати що вона надійна.
  7. Історії компанії та відгуки. Як довго компанія працює? Чим довше — тим краще для інвесторів. Все це все можна знайти власне в інтернеті.

 

Аналіз фондового брокера Interactive Brokers

Отже зараз я зайду на сайт Interactive Brokers (популярного брокера в Україні) і проаналізую наскільки інвестори є захищені коли вкладають кошти саме в цього брокера.

Ліцензія на здійснення діяльності

Передусім мені треба перевірити чи є у компанії ліцензія на здійснення брокерської діяльності. Для цього я заходжу на сайт Комісії з цінних паперів та фондових бірж в США https://www.sec.gov/search-filings або https://brokercheck.finra.org/  і перевірю чи є така компанія в базі даних і коли останній раз вона одавала свою звітність. Щоб дізнатися чи є в Interactive Brokers ліцензія я ввожу в рядок імʼя компанії. Якщо прокрутимо вниз, то побачимо всю звітність яку компанія надає, ми можемо навіть зайти на сайт натиснути і подивитися що це за звітність тобто в нас все є в публічному доступі. Компанія активно працює, ми бачимо що останній документ зареєстрований 2 грудня 2024 року.

Комісії брокера

Наступний крок — це комісії, які ж такі в Interactive Brokers. Для цього я заходжу на їхній сай і вибираю вкладку Price. В нас тут є таке випадаюче меню і нам треба вибрати commissions і натискаю. Тут є різні пакети, в залежності від сум які інвестуються. Наприклад, найдорожче виходить за одне замовлення (незалежно від кількості акцій) ми платимо 1 долар тобто якщо я замовляю покупку 500 акцій чи 1000 акцій я плачу брокерську комісію в 1 $. Ось ми бачимо якщо в іншому пакеті — комісія брокера лише 35 центів.

Страхове покриття і доступ до ринків

Я повертаюся на головну сторінку Interactive Brokers і натискаю Why IBRK. І зараз ми дізнаємося чому саме ми маємо вибрати саме цього брокера ми можемо подивитися доступ до яких країн і ринків надає компанія. Вибір ринків в Interactive Brokers дійсно різноманітний. Тут є різні регіони якщо ми прокрутимо ми бачимо Азія, Європа, Америка, загалом 150 ринків. Тепер я повернуся знову на поперердню вкладку щоб дізнатися який в компанії страховий захист. В нас тут є можливість подивитися останні фінансові звіти Interactive Brokers і також якщо ми ще далі прокрутимо ось ми тут бачимо Insured Bank Deposit Program. Тобто це означає яка страхова сума, на яку компанія страхує вклади клієнтів. Зокрема ось ми бачимо, що в Interactive Brokers ця сума дуже висока 2 500 000 дол. До речі, Interactive Brokers за страховою сумою є першою компанією серед фондових брокерів США.

Інвестиційні продукти

Також я проаналізую які ж інвестиційні продукти є в Interactive Brokers. Це не тільки акції та облігації, але й похідні цінні папери - опціони і є фючерси. Я б не рекомендувала починати з похідних цінних паперів, оскільки вони ризиковіші і складніші фінансові інструменти (навіть пенсійним фондам заборонено в них вкладати гроші, тому що є великий ризик втрати заощаджень).

Центри обслуговування та платформа.

В компанії є аналітичний відділ, де ти як інвестор можеш прочитати аналітику та новини про різні компанії в особистому кабінеті. В Interactive Brokers є власна торгова платформа WTS, яку можна встановити на ноутбук або мобільний телефон. Також можна нічого не встановлювати а торгувати з браузера. У вкладці Education можна ознайомитися з останніми вебінарами, подкастами або почитати літературу. В Interactive Brokers є багато філій по різних країнах світу. Ми бачимо що в компанії є чат, ми можемо зв'язатися з представником по телефону або через пошту. На сайті є представництва Interactive Brokers в різних країнах світу. Я натискаю Customer Service так і ось ми бачимо список адрес для кожної країни де є ця компанія представлена. В Україні Іnteractive Brokers не має філії, тому українські інвестори працюють через Великобританію. Це зрозуміло не дуже зручно тому що якщо прийдеться вирішувати питання, то доведеться телефонувати по міжнародному зв'язку на код +44.

Як відкрити рахунок в Interactive Brokers ?

Для того, щоб відкрити рахунок треба на головній сторінці вибрати у верхньому правому кутку вибрати "Відкрити рахунок" або  Open an account і заповнити дані (імʼя, адреса, дата народження, сімейний статус, номер телефону). Після заповнення анкети треба вислати брокеру документи які підтверджують твою особу (паспорт або водійське посвідчення) та місце проживання (квитанція про оплату послуг, банківський рахунок, рахунок по страховці, водійські права). Дуже часто банківську виписку відхиляють, в такому разі краще надіслати брокеру квитанцію про оплату послуг.  Після того, як брокер повідомив про те, що рахунок відкрито, його можна поповнити  swift-переказом. Переказ зараховується протягом кількох днів і як тільки гроші будуть на рахунку можна торгувати!